Crypto-Tax Estimator

Krypto-Steuer wirkt kompliziert, weil so viele verschiedene Vorgänge unterschiedlich behandelt werden. Ein Verkauf ist etwas anderes als ein Tausch, ein Airdrop etwas anderes als ein Staking-Ertrag, und die Fristen laufen auch noch auseinander. Der Crypto-Tax Estimator baut dir daraus einen klaren Ablauf: Du erfasst deine Vorgänge, das Tool ordnet sie der richtigen Steuerart zu und schätzt, was am Ende zu versteuern ist.

Das Herzstück ist die einjährige Haltefrist nach § 23 EStG. Kryptowährungen, die du länger als 365 Tage hältst, kannst du steuerfrei veräußern. Der Portfolio-Tracker zeigt dir für jede Position einen Countdown, wie lange es noch bis zur Steuerfreiheit dauert - eine kleine, aber sehr praktische Entscheidungshilfe, bevor du zu früh verkaufst und den Gewinn unnötig versteuerst.

Für den Verkauf innerhalb des Jahres greift die Freigrenze von 1.000 EUR nach § 23 Abs. 3 EStG. Bleiben deine gesamten privaten Veräußerungsgewinne darunter, bleibt alles steuerfrei. Überschreitest du sie, wird der gesamte Gewinn steuerpflichtig, denn es ist eine Freigrenze und kein Freibetrag. Der Estimator rechnet den steuerpflichtigen Gewinn mit deinem persönlichen Grenzsteuersatz hoch, damit du eine realistische Zahl bekommst statt einer abstrakten Prozentangabe.

Staking, Mining, Airdrops und Lending folgen eigenen Regeln, und genau die verwechseln viele. Staking-Erträge sind sonstige Einkünfte nach § 22 Nr. 3 EStG und ab dem ersten Euro steuerpflichtig, mit einer eigenen Freigrenze von 256 EUR im Jahr. Nach dem BMF-Schreiben vom 10.05.2022 gilt auch beim Staking nur die einjährige Haltefrist für den späteren Verkauf. Airdrops sind im Zeitpunkt des Zuflusses mit dem Marktwert zu versteuern, und Mining kann sogar als gewerbliche Tätigkeit mit Gewerbesteuer eingestuft werden.

Der Einzeltrade-Rechner ist für den schnellen Fall gedacht: Ein Kauf, ein Verkauf, du willst nur wissen, ob dieser eine Gewinn steuerpflichtig ist. Der Portfolio-Modus dagegen behält deinen ganzen Bestand im Blick, inklusive der Haltefristen. Beides zusammen deckt vom Gelegenheits-Hodler bis zum aktiven Trader die typischen Situationen ab.

Alles rechnet geschützt, deine Bestände und Kurse bleiben in deiner Kontrolle. Der Estimator ist eine Schätzung und keine verbindliche Steuerberechnung - DeFi-Konstruktionen, NFTs, ausländische Börsen oder gewerblicher Handel können die Einordnung verändern, und die Rechtsprechung entwickelt sich weiter. Nimm die Zahlen als fundierte Orientierung mit in deine Steuererklärung oder das Gespräch mit dem Steuerberater. Das ist keine Steuerberatung.