Погляд усередину
Цей безпечний перегляд показує, для чого потрібен інструмент, не виконуючи дій, що потребують акаунта.
Що вміє Файл SEPA Lastschrift
SEPA-Lastschrift для спілок, орендодавців, ремісничих підприємств і малих фірм є найзручнішим способом регулярно стягувати гроші. Підступ у тому, що для понад жменьки списань банк хоче файл у форматі XML pain.008, а в нього суворі правила. Один хибний символ в імені, неправильна контрольна цифра чи день платежу на Страсну п'ятницю, і онлайн-банкінг відхиляє весь файл. Дорога програма для спілки чи бухгалтерська програма лише для цього одного файлу не потрібні.
На першому кроці ти вносиш, хто списує: ім'я, IBAN, за бажанням BIC і Gläubiger-Identifikationsnummer (ідентифікатор кредитора), яку безкоштовно отримуєш у Deutsche Bundesbank (центральному банку Німеччини). Інструмент перераховує контрольну цифру Gläubiger-ID (ISO 7064, Modulo 97) і одразу каже, якщо закралася помилка. Потім ти вибираєш Basis- або Firmenlastschrift, день платежу і наскільки рано твій банк потребує файл. Вихідні й святкові дні TARGET (Новий рік, Страсна п'ятниця, Великодній понеділок, 1 травня, 25 і 26 грудня) інструмент не враховує і пропонує найближчий можливий банківський робочий день.
На другому кроці додаються дебетування: вручну, з файлу CSV з Excel чи твоєї програми обліку членів, або з твоїх клієнтів у Fakturen. Імпорт CSV сам розпізнає роздільники, лапки та німецькі числа на кшталт 1.234,56 і зіставляє колонки за заголовком, тобі лишається лише перевірити. Кожен IBAN перевіряється, умляути в імені та призначенні платежу переписуються в набір символів SEPA (ü стає ue, ß стає ss), а дубльовані записи, дубльовані референції або мандат, який не використовувався 36 місяців, видно ще до того, як їх знайде банк.
На третьому кроці ти отримуєш файл. Стандарт це pain.008.001.08, формат за чинними правилами European Payments Council та Anlage 3 до DFÜ-Abkommen der Deutschen Kreditwirtschaft (угоди німецької банківської галузі про передачу даних). Старіший pain.008.001.02 для старих банківських програм ще можна вибрати, але банки гарантовано приймають його лише до листопада 2026 року. Кількість і контрольна сума збігаються до цента, бо інструмент рахує в цілих центах, а перші, наступні, одноразові й останні дебетування автоматично потрапляють у власні збірні пакети.
Перед списанням ти мусиш повідомити клієнтів, без іншої домовленості за 14 календарних днів. Для цього інструмент створює для кожного дебетування Vorabankündigung як лист за DIN 5008, усі в одному PDF для друку, на вибір на «Sie» або на «du». У ньому стоять сума, день платежу, Mandatsreferenz (референція мандата) і Gläubiger-ID, IBAN лише скорочено. Для е-пошти ти копіюєш текст. Останній день для Vorabankündigung і день подання до банку ти одним кліком вносиш у Fristenwächter.
Важливо: інструмент перевіряє форму, символи, суми та строки. Чи можна тобі списувати, вирішують твій підписаний мандат і угода про стягнення з твоїм банком. Це не юридична консультація, і файл нікуди не йде, поки ти сам не завантажиш і не підтвердиш його в онлайн-банкінгу. Те, що ти вводиш, залишається в твоєму браузері.
Функції
pain.008.001.08, за бажанням .02
Актуальна версія за правилами EPC та DK-Anlage 3, для старих банківських програм також формат 2009 року.
Gläubiger-ID та IBAN перевірено
Контрольні цифри за Modulo 97, BIC лише де потрібно: для рахунків поза EWR (Європейською економічною зоною) інструмент питає BIC і адресу.
День платежу за банківськими робочими днями
Випередження D-1 або D-2 за календарем TARGET, а також 14 днів для Vorabankündigung, з пропозицією найранішого дня.
Імпорт CSV, що мислить
Крапка з комою, кома чи табуляція, німецькі суми й дати, колонки зіставляються за заголовком і їх можна змінити.
Vorabankündigungen за DIN 5008
Один лист на дебетування з сумою, датою, референцією мандата й Gläubiger-ID, одним PDF для друку або текстом для е-пошти.
Супровідний аркуш і Aktenschrank
Кількість, контрольна сума й день платежу на одному аркуші; файл, аркуш і листи за бажанням в Aktenschrank у /Fakturen/SEPA.
Як це працює
- 1
Внести свої дані
Ім'я, IBAN і Gläubiger-ID, а також тип Lastschrift і день платежу. З Amtsprofil це робиться одним кліком.
- 2
Зібрати дебетування
Вручну, з файлу CSV або з клієнтів Fakturen. Записи, позначені червоним, розкрий і виправ.
- 3
Отримати файл і листи
Завантаж XML, роздрукуй або надішли Vorabankündigungen, поклади все в Aktenschrank.
- 4
Завантажити в онлайн-банкінг
Завантаж файл у свій банк до вказаного дня і підтверди його. Лише тоді відбувається списання.
Кому це потрібно
Поширені запитання
Чи надсилає інструмент дебетування до мого банку?
Ні. Він лише створює файл. Ти сам завантажуєш його в онлайн-банкінг чи свою банківську програму і підтверджуєш там. Твої дані залишаються в твоєму браузері.
pain.008.001.08 чи pain.008.001.02?
Бери .08. Це актуальна версія за правилами European Payments Council, яку приймають усі німецькі банки. Старий .02 банки за графіком Deutsche Kreditwirtschaft гарантовано приймають лише до листопада 2026 року, потім лише за домовленістю.
Де отримати Gläubiger-ID?
Безкоштовно онлайн у Deutsche Bundesbank. Вона постійна й належить тобі чи твоїй спілці, а не рахунку. Додатково у твого банку потрібна угода про стягнення через Lastschrift.
Наскільки рано файл має бути в банку?
За правилами SEPA щонайменше за один банківський робочий день до дня платежу, однаково для Basis- і Firmenlastschrift. У багатьох банків є ранковий час закриття прийому, тому інструмент за замовчуванням пропонує два банківські робочі дні. Вихідні та святкові дні TARGET не враховуються.
Чи має перше дебетування йти як FRST?
З правил листопада 2016 року більше ні: перше дебетування можна надіслати також як RCUR. FRST банки й надалі приймають. Інструмент автоматично розкладає різні типи по окремих збірних пакетах.
Коли має піти Vorabankündigung?
Без іншої домовленості за 14 календарних днів до списання. Коротший строк можливий, якщо він погоджений із клієнтом, наприклад у договорі чи твоїх AGB (загальних умовах). При регулярно однакових сумах часто достатньо одноразового повідомлення з усіма датами.
Що буде з мандатом, яким я довго не користуюся?
Якщо мандат 36 місяців не використовується, він втрачає чинність, і потрібен новий. Інструмент попереджає, коли перше дебетування базується на мандаті старшому за 36 місяців.
Чи це юридична консультація?
Ні. Інструмент перевіряє форму, набір символів, суми та строки. Чи допустиме дебетування, вирішують твій мандат, твоя угода з банком і, у разі спору, суди. З питань договорів і мандатів допоможуть твій банк або адвокат.
Схожі інструменти
Виставлення рахунків
Повна система рахунків: пропозиція (Angebot), підтвердження замовлення, накладна, рахунок, ст…
Нагадування про оплату (Mahnwesen)
Нагадуй про прострочені рахунки з системи рахунків: відстеження рівнів нагадувань, відсотки з…
Калькулятор IBAN
Перевір будь-який IBAN або розрахуй його з BLZ і номера рахунку. З контрольною сумою та назво…
Калькулятор строку оплати
Розрахуй строк оплати, строк Skonto, початок прострочення й відсотки за прострочення з точніс…
Імпорт банківських виписок
Імпортуй виписки з рахунку як CSV. Автоматичне розпізнавання Sparkasse, Volksbank, DKB, ING т…
Починаємо з Файл SEPA Lastschrift?
Без встановлення. Входить від Pro. Відкривається прямо в браузері.
Відкрити зараз