Взгляд внутрь
Этот безопасный просмотр показывает, для чего нужен инструмент, не выполняя действий, требующих аккаунта.
Что умеет Файл SEPA-Lastschrift
SEPA-Lastschrift для объединений, арендодателей, ремесленных предприятий и небольших фирм самый удобный способ регулярно собирать деньги. Подвох: для более чем горстки списаний банк хочет файл в формате XML pain.008, а у него строгие правила. Один неверный символ в имени, не та контрольная цифра или срок платежа на Страстную пятницу, и онлайн-банкинг отклоняет весь файл. Но дорогая программа для объединений или бухгалтерская программа только ради одного этого файла не нужна.
На первом шаге ты вводишь, кто списывает: имя, IBAN, по желанию BIC и Gläubiger-Identifikationsnummer (идентификатор кредитора), которую можно бесплатно получить в Deutsche Bundesbank (центральном банке Германии). Инструмент пересчитывает контрольную цифру Gläubiger-ID (ISO 7064, Modulo 97) и сразу говорит, если закралась опечатка. Затем ты выбираешь Basis- или Firmenlastschrift, день платежа и как рано твоему банку нужен файл. Выходные и праздники TARGET (Новый год, Страстная пятница, Пасхальный понедельник, 1 мая, 25 и 26 декабря) инструмент не считает и предлагает тебе ближайший возможный банковский рабочий день.
На втором шаге добавляются списания: вручную, из файла CSV из Excel или из твоей программы учёта членов, либо из твоих клиентов в Fakturen. Импорт CSV сам распознаёт разделители, кавычки и немецкие числа вроде 1.234,56 и сопоставляет столбцы по заголовку, тебе остаётся только проверить. Каждый IBAN проверяется, умлауты в имени и в назначении платежа переписываются в набор символов SEPA (из ü получается ue, из ß получается ss), а дубликаты, повторяющиеся ссылки или Mandat (согласие на списание), не использовавшийся 36 месяцев, видны ещё до того, как их найдёт банк.
На третьем шаге ты получаешь файл. Стандарт это pain.008.001.08, формат по действующим правилам European Payments Council и Anlage 3 к соглашению DFÜ Deutsche Kreditwirtschaft (объединения немецких банков). Более старый pain.008.001.02 для старых банковских программ ещё можно выбрать, но банки надёжно принимают его только до ноября 2026 года. Количество и контрольная сумма сходятся до цента, потому что инструмент считает в целых центах, а первые, повторные, разовые и последние списания автоматически попадают в отдельные пакеты.
Перед списанием нужно уведомить клиентов, без другой договорённости за 14 календарных дней. Для этого инструмент создаёт для каждого списания Vorabankündigung в виде письма по DIN 5008, все в одном PDF для печати, по выбору с обращением Sie или du. В нём указаны сумма, день платежа, ссылка на Mandat и Gläubiger-ID, IBAN только в сокращённом виде. Для электронной почты ты копируешь текст. Последний день для Vorabankündigung и день подачи в банк ты одним кликом вносишь в Fristenwächter.
Важно: инструмент проверяет форму, символы, суммы и сроки. Вправе ли ты списывать, решают твой подписанный Mandat и соглашение о взыскании с твоим банком. Это не юридическая консультация, и файл никуда не уходит, пока ты сам не загрузишь его в онлайн-банкинге и не подтвердишь. То, что ты вводишь, остаётся в твоём браузере.
Функции
pain.008.001.08, по желанию .02
Актуальная версия по правилам EPC и DK-Anlage 3, для старых банковских программ также формат 2009 года.
Gläubiger-ID и IBAN проверены
Контрольные цифры по Modulo 97, BIC только где нужно: для счетов за пределами EWR (Европейской экономической зоны) инструмент спрашивает BIC и адрес.
День платежа по банковским рабочим дням
Упреждение D-1 или D-2 по календарю TARGET, плюс 14 дней для Vorabankündigung, с предложением самого раннего дня.
Импорт CSV, который думает
Точка с запятой, запятая или табуляция, немецкие суммы и даты, столбцы сопоставляются по заголовку и их можно менять.
Vorabankündigungen по DIN 5008
Одно письмо на каждое списание с суммой, датой, ссылкой на Mandat и Gläubiger-ID, одним PDF для печати или текстом для электронной почты.
Сопроводительный лист и Aktenschrank
Количество, контрольная сумма и день платежа на одном листе; файл, лист и письма по желанию в Aktenschrank в /Fakturen/SEPA.
Как это работает
- 1
Впиши свои данные
Имя, IBAN и Gläubiger-ID, а также вид списания и день платежа. Из Amtsprofil это делается одним кликом.
- 2
Собери списания
Вручную, из файла CSV или из клиентов Fakturen. Записи, отмеченные красным, раскрой и исправь.
- 3
Получи файл и письма
Скачай XML, распечатай или отправь по почте Vorabankündigungen, всё сохрани в Aktenschrank.
- 4
Загрузи в онлайн-банкинге
Загрузи файл в банк до указанного дня и подтверди его. Только после этого происходит списание.
Кому это нужно
Частые вопросы
Отправляет ли инструмент списания в мой банк?
Нет. Он только создаёт файл. Ты сам загружаешь его в онлайн-банкинге или в своей банковской программе и подтверждаешь там. Твои данные остаются в твоём браузере.
pain.008.001.08 или pain.008.001.02?
Бери .08. Это актуальная версия по правилам European Payments Council, которую принимают все немецкие банки. Старый .02 банки по графику Deutsche Kreditwirtschaft надёжно принимают только до ноября 2026 года, потом только по договорённости.
Где получить Gläubiger-ID?
Бесплатно онлайн в Deutsche Bundesbank. Он постоянный и принадлежит тебе или твоему объединению, а не счёту. Дополнительно в банке нужно соглашение о прямом дебетовании.
Как рано файл должен быть в банке?
По правилам SEPA минимум за один банковский рабочий день до дня платежа, одинаково для Basis- и Firmenlastschrift. У многих банков приём заканчивается до обеда, поэтому инструмент по умолчанию предлагает два банковских рабочих дня. Выходные и праздники TARGET не считаются.
Должно ли первое списание идти как FRST?
С правил ноября 2016 года больше нет: первое списание можно отправить и как RCUR. FRST банки по-прежнему принимают. Инструмент автоматически складывает разные виды в отдельные пакеты.
Когда нужно отправить Vorabankündigung?
Без другой договорённости за 14 календарных дней до списания. Более короткий срок возможен, если он согласован с клиентом, например в договоре или в твоих AGB. При регулярно одинаковых суммах часто достаточно одного уведомления со всеми датами.
Что будет с Mandat, который я долго не использую?
Если Mandat 36 месяцев не использовался, он утрачивает силу, и нужен новый. Инструмент предупреждает, если первое списание основано на Mandat старше 36 месяцев.
Это юридическая консультация?
Нет. Инструмент проверяет форму, набор символов, суммы и сроки. Допустимо ли списание, решают твой Mandat, твоё соглашение с банком и в случае спора суды. По вопросам договоров и Mandat помогут твой банк или адвокат.
Похожие инструменты
Выставление счетов
Полная система счетов: предложение, подтверждение заказа, накладная, счёт, сторно, кредит-нот…
Напоминания об оплате
Напоминай о просроченных счетах из системы счетов: отслеживание уровней, проценты за просрочк…
Калькулятор IBAN
Проверь любой IBAN или рассчитай его из BLZ и номера счёта. С контрольной суммой и названием…
Калькулятор срока оплаты
Посчитай срок оплаты, срок Skonto (скидки за быструю оплату), начало просрочки и проценты за…
Импорт банковских выписок
Импортируй банковские выписки в формате CSV. Автоматическое распознавание Sparkasse, Volksban…
Начнём с Файл SEPA-Lastschrift?
Без установки. Входит в Pro. Открывай прямо в браузере.
Открыть сейчас